| PRIMER PISO PERSONAS MORALES a |
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Solicitante |
Otros |
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Persona Moral |
Participantes b |
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| I.- Información General del Solicitante |
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| 1) Solicitud de crédito |
X |
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| 2) Identificación Oficial vigente (IFE, Cartilla, Pasaporte, Cédula Profesional ó FM2) |
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X |
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| 3) Acta de Matrimonio |
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X c |
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| 4) Registro Federal de Contribuyentes |
X |
X |
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| 5) Comprobante de domicilio a su nombre* (Recibo de agua, luz, teléfono, predial, alta domicilio Fiscal) |
X |
X |
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| 6) Autorización para la consulta del Historial Crediticio, evidencia de pago y resultado de la consulta* |
X |
X |
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| 7) Estado de Cuenta Bancario del Solicitante con Clave Bancaria Estandarizada |
X |
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| II.- Información Técnica y Financiera |
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| 8) Proyecto de inversión d |
X |
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| 9) Estados Financieros de los dos últimos ejercicios y parcial del año en curso* e |
X |
X f |
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| III.- Información Legal |
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Persona Moral |
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| 10) Permisos, licencias y/o concesiones para operar |
X |
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| 11) Documentación que acredite la propiedad/posesión del lugar donde se realizará la inversión |
X |
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| 12) Escritura de Constitución inscrita en el Registro Público correspondiente |
X |
X |
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| 13) Escritura de Reforma(s) y Poder(es) inscrita(s) en el Registro Público Coorrespondiente |
X |
X |
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| 14) Certificado de Libertad o gravamen de la Sociedad * |
X |
X g |
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| De la Garantía de Bienes Inmuebles |
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| Ø Copia Certificada de la Escritura o título de propiedad inscrito en el Registro Público correspondiente |
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| Ø Última Boleta de Pago Predial |
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| Ø Avalúo bancario actualizado |
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| Ø Boletas de pago de suministro de agua al corriente |
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| Ø Certificado(s) de libertad de gravamen* |
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| De la Garantía de Bienes Muebles |
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| Ø Factura de la maquinaria y/o equipo |
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| Ø Avalúo actualizado |
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| Tratándose de Programas Institucionales se podrán requerir elementos específicos adicionales determinados para los mismos |
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| a) En segundas solicitudes o posteriores, solo se deberán actualizar los incisos 1), 5), 6), 8), 9), 10), 11), 13), 14) y en su caso lo referente a garantías |
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| b) Se consideran otros participantes a: El (los) Representante(s) Legal(es), los tres principales Socios, El Obligado Solidario(s) y/o Garante(s) |
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| c) Aplica en caso de que El (los) Garante(s) sea(n) Persona Física. En su caso presentar Acta de Divorcio, Defunción ó liquidación de Sociedad Conyugal |
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| d) Incluir Estado de Resultados y Flujo de Efectivo proyectado por la vigencia del (los) financiamiento(s), cedula de necesidades de capital de trabajo, en su caso paquete |
| Técnologico y cotizaciones. Deberán incluirse las premisas de elaboración |
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| e) Comprende Balance y Estado de Resultados con sus analiticos y documentación soporte. La información deberá ser Dictaminada/Auditada cuando se este obligado de |
| acuerdo al Artículo 32-A del Codigo Fiscal de la Federación, o bien cuando la solicitud del crédio sea superior a 7 millones de UDI´s |
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| f) Aplica en caso de Obligado Solidario. Cuando el Obligado sea Persona Moral deberá presentar Estados Financieros, en caso de Física su Relación Patrimonial |
| g) Aplica en caso de Obligado Solidario |
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| * Antigüedad no mayor a 60 días, a la fecha de presentación de la solicitud con documentación completa y legible. |
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| Las Actas y Escrituras deberán presentarse en original y copia para su cotejo. |
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